Caixa, extrato e impostos ligados a cada projeto

Financeiro para escritório de arquitetura: caixa, extrato e impostos ligados a cada projeto

Atualizado em 5 de outubro de 2026

O financeiro do Croqui organiza o dinheiro do escritório de arquitetura: contas da empresa separadas das pessoais, receitas e despesas ligadas ao projeto e à etapa, extrato importado em OFX ou CSV com sugestão de conciliação, imposto provisionado pela alíquota que o contador informa e o relatório do mês com a planilha e os comprovantes para o contador.

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O dinheiro do escritório de arquitetura costuma estar espalhado entre o extrato do banco, uma planilha que só uma pessoa entende e a cabeça do sócio. O resultado é saber o saldo de hoje, mas não se dezembro fecha nem qual projeto deu lucro. O financeiro do Croqui junta as contas, os lançamentos, o extrato e o imposto num lugar, ligado aos projetos do escritório.

O Croqui é um software online para escritórios de arquitetura e interiores que transforma o modelo IFC ou DWG no pacote documental do projeto: quadros, quadro de áreas, memorial descritivo, pranchas ABNT e pré-checagem de conformidade, que se refazem a cada revisão do modelo. O financeiro é a parte que cuida do caixa do escritório, ao lado desses projetos.

Como funciona o financeiro do Croqui?

Você configura em três passos e, depois, a rotina é lançar, importar o extrato e fechar o mês:

Configure o caixa. Cadastre as contas (banco, caixa e cartão de crédito), informe a alíquota efetiva que o contador passou e escolha o plano de categorias. O plano padrão tem 34 categorias de escritório de arquitetura e interiores, como honorários, terceiros, software, plotagem, CAU e RRT, aluguel, guia de imposto e pró-labore. Tudo dá para mudar depois.
Lance receitas, despesas e transferências. Uma receita pode ser parcelada em até 48 vezes ou se repetir toda semana, todo mês, todo ano ou a cada N meses. Cada lançamento pode ser ligado ao projeto e à etapa, marcado como reembolsável pelo cliente, ter a competência anotada e levar comprovantes.
Importe o extrato. Envie o OFX ou o CSV do banco. Para cada transação, o Croqui mostra a sugestão e você confirma em lote.
Acompanhe e feche o mês. A visão geral mostra o caixa de hoje e o projetado; o relatório fecha o mês e gera o material do contador.

O que aparece na visão geral?

O que está em conta hoje e o que está previsto, num horizonte de 30, 60 ou 90 dias:

Em conta, nas contas do escritório, com a opção de incluir as pessoais.
Previsto no horizonte: o saldo esperado no fim do período.
A receber: o que está previsto e ainda não entrou.
Atrasados: o que passou do vencimento sem baixa.
Fluxo de caixa por dia: entradas, saídas e saldo, com o realizado e o projetado.
Gráficos: entradas e saídas por mês, despesas do mês por categoria, a receber por projeto e atrasados por faixa.
Próximos vencimentos, com a baixa feita ali mesmo.

O Início do escritório também mostra o que vence na semana, para quem tem acesso ao financeiro.

Como o extrato é conciliado?

Por regra, não por IA. Ao importar o OFX ou o CSV (até 2 MB, com as linhas já importadas ignoradas), cada transação vem com uma de três sugestões:

Situação	O que o Croqui sugere
Combina com uma baixa já registrada	Ligar a transação a essa baixa
Combina com um lançamento em aberto	Registrar a baixa dele ao confirmar
Não combina com nada	A categoria pela regra aprendida, como “descrição contém CAU”

Quando você escolhe a categoria de uma transação sem regra, o Croqui guarda a escolha e sugere a mesma na próxima. As regras ficam numa tela própria, onde dá para apagar. Transações conciliadas ou ignoradas podem ser desfeitas. O conceito está no verbete conciliação bancária.

Como o imposto é tratado?

Pela alíquota que o contador informa. Você escolhe o regime (Simples Nacional, MEI, lucro presumido, lucro real, autônomo com carnê-leão ou outro), digita a alíquota efetiva, o dia da guia (de 1 a 28) e a conta que paga. A cada recebimento, o Croqui provisiona o imposto, e a guia do mês vira uma saída prevista no mês seguinte. Quando a guia real chega, você lança o valor e o vencimento, e ele substitui a provisão. Mudar a alíquota recalcula as guias previstas que ainda não foram pagas.

O Croqui não decide o regime nem calcula o anexo e o fator R. O guia de Simples Nacional para arquitetos explica essa conta, que é do contador.

O que entra e o que sai?

Entra	Sai
Contas do escritório e pessoais, cartões com dia de fechamento e vencimento	Saldo de cada conta e fatura de cada cartão
Receitas, despesas e transferências, parceladas ou recorrentes, ligadas ao projeto e à etapa	Fluxo de caixa realizado e projetado de 30, 60 ou 90 dias
Extrato do banco em OFX ou CSV	Transações conciliadas, com a sugestão por regra
Alíquota efetiva, dia da guia e conta que paga	Provisão de imposto por recebimento e guias por mês
Comprovantes em PDF ou imagem, até 10 MB cada	Relatório mensal em PDF, planilha do contador em XLSX e ZIP dos comprovantes

Como fica o relatório do mês?

Em regime de caixa: o realizado é o que entrou e saiu das contas do escritório no mês, o mesmo número da planilha do contador. Ele mostra receitas e despesas por categoria, previsto e realizado, o resultado operacional (serviços menos despesas e impostos) e, à parte, as retiradas: pró-labore, distribuição de lucros e retiradas pessoais. Assim o dono vê se o escritório dá lucro antes do que ele tira. A rotina de fechamento está no guia de controle financeiro de escritório de arquitetura.

Quais são os limites?

Não emite nota fiscal. A nota sai da prefeitura ou do emissor nacional; no Croqui, ela fica anexada ao lançamento.
Não calcula imposto. Usa a alíquota efetiva que você informa; anexo, fator R e carnê-leão ficam com o contador.
Não movimenta dinheiro. Não paga boletos, não faz transferências e não se conecta ao banco; o extrato entra por arquivo.
Não é contabilidade. É o controle de gestão do escritório; a escrituração continua com o contador.
Orçado contra realizado só nos projetos com contrato. A rentabilidade por etapa vale para projetos que nasceram de um orçamento aprovado e assinado no orçamento e proposta. Nos outros, a margem sai do filtro por projeto nos lançamentos.

Para quem é?

Para o arquiteto autônomo que quer separar o dinheiro do trabalho do dinheiro de casa e reservar o carnê-leão a cada recebimento. Para o escritório com sócios e equipe que quer saber, toda semana, o que vence e se o trimestre fecha, com o financeiro restrito a quem tem a permissão. E para o escritório de interiores, que precisa separar o que é honorário do que é reembolso do cliente. Para projetar os próximos meses, comece pelo guia de fluxo de caixa do escritório de arquitetura e pelo verbete fluxo de caixa.

Perguntas frequentes

O Croqui calcula o imposto do Simples Nacional?

Não. O Croqui não calcula o anexo, o fator R nem o carnê-leão. Você informa a alíquota efetiva que o contador passou, o dia da guia e a conta que paga. A cada recebimento, o Croqui provisiona o imposto, e a guia do mês aparece como saída prevista no mês seguinte. Quando a guia real chega, você lança o valor, que substitui a provisão.

O Croqui se conecta ao meu banco?

Não há conexão direta com o banco. Você baixa o extrato em OFX ou CSV no internet banking e importa no Croqui, até 2 MB por arquivo. Linhas já importadas não se repetem, e o mapeamento das colunas do CSV fica lembrado por conta. O Croqui sugere a conciliação, e nada entra sem a sua confirmação. Ele não faz pagamentos nem movimenta dinheiro.

A sugestão de categoria do extrato é feita por IA?

Não. A sugestão vem de regras. Quando a transação combina com um lançamento já registrado, o Croqui sugere a baixa dele. Quando não combina, sugere a categoria pelas regras que aprendeu com as suas escolhas anteriores, como 'descrição contém tal texto'. Você vê e apaga as regras numa tela própria.

Quem do escritório vê o financeiro?

Só quem tem a permissão. O financeiro é restrito: as outras pessoas do escritório usam os projetos normalmente, mas não veem os valores. Cada pessoa com acesso escolhe os seus lembretes por e-mail: um resumo toda segunda de manhã com o que venceu e o que vence nos próximos 7 dias, e um aviso nos dias em que algo vence.

O Croqui emite nota fiscal?

Não. A nota é emitida no sistema da prefeitura ou no emissor nacional da NFS-e. No Croqui, você anexa a nota, em PDF ou imagem, ao lançamento da receita, ligado ao projeto, e ela vai junto no ZIP de comprovantes que o contador recebe no fechamento do mês.